為規范保險資金未上市企業重大股權投資行為，推動保險資金服務社會民生、實體經濟和國家戰略，近日，金融監管總局發布了《關于保險資金未上市企業重大股權投資有關事項的通知》（以下簡稱《通知》）。《通知》調整保險資金重大股權投資的行業范圍，增加與保險業務相關的“科技”“大數據產業”。
助力新質生產力發展
2010年以來，監管部門陸續發布《保險資金投資股權暫行辦法》等規定，允許保險公司使用自有資金開展重大股權投資，行業范圍包括保險類、非保險金融類，以及與保險業務相關的養老、醫療、汽車服務、現代農業等企業。
此次《通知》增加了“科技”“大數據產業”企業。金融監管總局有關司局負責人表示，隨著形勢環境變化和行業發展，重大股權投資領域產生了一些新的矛盾和問題。保險機構對新經濟、新技術的股權融資支持力度有待提升，對被投資企業管理有待加強。《通知》進一步規范保險資金股權投資行為，引導保險公司做好金融“五篇大文章”，有助于防范資金運用風險。
該負責人表示，中央經濟工作會議強調以科技創新引領新質生產力發展，建設現代化產業體系；中央金融工作會議指出要做好金融“五篇大文章”。近年來，黨中央、國務院及相關部門先后出臺相關產業政策，金融監管總局印發《關于銀行業保險業做好金融“五篇大文章”的指導意見》，此次《通知》優化了保險資金重大股權投資的行業范圍，引導保險資金投資與保險業相關的戰略產業和新興行業，助力新質生產力發展。
“同時，保險機構要加強對股權投資的統籌管理，壓實風險管理主體責任，不得以泛科技企業等名義規避監管要求，切實防范相關風險。”該負責人強調。
明確八項“負面清單”
《通知》明確重大股權投資的概念，將保險機構及其關聯方對未上市企業構成控制或共同控制的直接股權投資行為界定為重大股權投資。
《通知》要求，保險機構開展重大股權投資，被投資企業應當股權結構簡單、主營業務突出。同時，明確了八項“負面清單”。
根據《通知》，保險機構不得存在以下八項行為：一是未按照公司發展戰略或者受控股股東操控開展重大股權投資；二是將被投資企業作為投資控股平臺，違規投資與該企業主營業務無關的行業企業；三是實質上控制或共同控制被投資企業，但通過間接投資、分散投資等形式規避監管；四是向被投資企業提供借款或為該企業融資提供擔保，金融監管總局另有規定的除外；五是通過被投資企業違規為保險機構關聯方或關聯方指定方提供融資，或者進行利益輸送；六是被投資企業反向持有保險機構股權，或企業之間存在交叉持股；七是通過合同約定、協議安排等方式，與保險機構以外的投資人作為一致行動人共同開展重大股權投資，或者將股東權利委托保險機構以外的投資人行使；八是金融監管總局規定的其他禁止行為。
此外，《通知》還要求保險機構建立健全股權投資決策流程與授權管理機制，完善股權投資管理制度，加強投后管理和風險隔離。
實行“新老劃斷”
為實現制度平穩過渡，《通知》明確“新老劃斷”要求，新增股權投資按照《通知》執行。對于不符合《通知》相關要求的存量業務，原則上設置5年過渡期，保險機構應制定業務整改計劃，報監管后實施。
發布實施《通知》是規范保險資金股權投資管理的重要舉措。金融監管總局有關司局負責人表示，下一步，金融監管總局將持續深化保險資金運用改革，完善監管政策，加強監督管理，推動保險資金加大對國家戰略性新興產業股權投資力度，精準高效服務新質生產力，促進保險業高質量發展。
相關業內人士認為，《通知》的出臺有利于引導保險機構專注主業，充分發揮保險資金作為長期資金和“耐心資本”的獨特優勢，審慎穩健開展與保險業相關的重大股權投資。對于保險機構而言，應積極響應《通知》要求，聚焦核心業務，優化資源配置，加大戰略產業和新興行業投資，不斷提升服務實體經濟的能力和水平。同時，要不斷加強風險管理，完善內部控制機制，確保保險資金的安全穩健運用。（記者 朱艷霞）
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